父のつみたてNISA 投資結果【2022年2月:2年経過】

家族で投資
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なぜ?【つみたてNISA】

① 単身赴任で将来を考える
 ・会社について考える事あり

② 貯金と投資の比率
 ・金融資産のバランスを考え
 ※ 2020年3月から投資開始

【つみたてNISA】とは?

① 少額投資非課税制度
・ 売却益が非課税なんです
・ 投資額は年間40万円が上限

※ 通常は売却益に20%ほど課税

② 非課税期間が長い
・ 非課税期間は20年間
※ 2042年まで投資できますよ

【つみたてNISA】計画

① 非課税枠は年間40万円
・ 月額 33,333万円の投資
  33,333円×12ヶ月=約40万円

② 最低でも15年間は継続検討
・ できれば20年間続けたい・・・

つみたてNISA
 購入銘柄3種

父のつみたてNISAは
こちらの3種に決定しました

① eMAXIS Slim
  全世界株式(日本除く)

② eMAXIS Slim  
  先進国株式

③ eMAXIS Slim
  米国株式(S&P500)

母:なみえ
母:なみえ

なんでこの3種類にしたの?

父:いちろ
父:いちろ

理由はね

単調なつみたて投資

① 3種の比較で楽しむ

② 心の安定

ただそれだけだよ

eMAXIS Slim
 全世界株式(日本除く)の内訳

eMAXIS Slim 
全世界株式(日本除く)内訳

① 先進国87%新興国13%
➡ 日本は入っていません

 アメリカ63.5%、日本なし、
  イギリス3.9%、フランス3.1%、
  カナダ3.0%、etc
➡ 日本が入っていない分アメリカが増

eMAXIS Slim
 全世界株式(日本除く)の特徴

① eMAXIS Slim
  全世界株式(日本除く)の特徴

・日本を除く全世界に
 ひろーく分散投資できる

運用コストが安い
(信託報酬:0.1144%)

eMAXIS Slim
 先進国株式インデックスの内訳

eMAXIS Slim
先進国株式インデックス内訳

① 先進国22ヵ国
➡ 日本は入っていません

② アメリカ72.8%、日本なし、
  イギリス4.5%、フランス3.5%、
  カナダ3.5%、etc

eMAXIS Slim
 先進国株式インデックスの特徴

② eMAXIS Slim
  先進国株式インデックスの特徴

・先進国(日本は含まない)に
 ひろーく分散投資できる

運用コストが安い
(信託報酬:0.1023%)

eMAXIS Slim
 米国株式(S&P500)内訳

eMAXIS Slim
米国株式S&P500内訳

① アップル5.7%、
  マイクロソフト5.2%

  アマゾン4.0%、
  フェイスブック2.1%

  アルファベットA1.9%、
  アルファベットC1.9%、etc
➡ 日本人になじみある会社ですね

eMAXIS Slim
 米国株式(S&P500)特徴

eMAXIS Slim 
米国株式S&P500の特徴

・米国の大中企業500社に投資できる

運用コストが安い
(信託報酬:0.0968%)

つみたてNISAの結果です

①eMAXIS Slim
  全世界株式(日本除く)

🔶eMAXIS Slim
 全世界株式(日本除く)🔶

  • 投資期間:2年

  • 積立(入金額)【305,552円】
  • 損益額    【+80,564円】
  • 合計金額   【386,116円】
  • 損益率    【 26% 】

2020年3月~2022年2月の推移
全世界株式(日本除く)

父:いちろ
父:いちろ

ここから下は

eMAXIS Slim

全世界株式(日本除く)

投資期間の推移です

②eMAXIS Slim
  先進国株式インデックス

🔶eMAXIS Slim
 先進国株式インデックス🔶

  • 投資期間:2年

  • 積立(入金額)【275,555円】
  • 損益額    【+85,034円】
  • 合計金額   【360,589円】
  • 損益率    【 31% 】

2020年3月~2022年2月の推移
先進国株式インデックス

父:いちろ
父:いちろ

ここから下は

eMAXIS Slim

先進国株式インデックス

投資期間の推移です

③eMAXIS Slim
  米国株式(S&P500)

🔶eMAXIS Slim
 米国株式(S&P500)🔶

  • 投資期間:2年

  • 積立(入金額)【285,555円】
  • 損益額    【+98,526円】
  • 合計金額   【384,081円】
  • 損益率    【 35% 】

2020年3月~2022年2月の推移
米国株式(S&P500)

父:いちろ
父:いちろ

ここから下は

eMAXIS Slim

米国株式(S&P500)

投資期間の推移です

④購入銘柄
 3種の合計

🔶つみたてNISA 3種類合計🔶

  • 投資期間:2年

  • 積立(入金額)【 866,662円】
  • 損益額    【+264,124円】
  • 合計金額   【1,130,780円】
  • 損益率    【 30% 】

2020年3月~2022年2月の推移
3種の合計

父:いちろ
父:いちろ

ここから下は

eMAXIS Slim

購入銘柄 3種合計

投資期間の推移です

母:なみえ
母:なみえ

先月言ってた通り

損益率下がってきたね

父:いちろ
父:いちろ

もっと損益率は下がると

思う位が丁度いいと思うよ

うちらには

長い先に必要なお金だからね

単身赴任父のつぶやき

初心者の私が
 投資を始める前に読んだ本

その1 マンガでわかる
シンプルで正しいお金の増やし方

【マンガでわかる
 シンプルで正しいお金の増やし方】

iDeCo ②NISA ③保険 
賃貸?持ち家? ⑤銀行について

初心者の私が一番初めに読みました。
マンガの説明も多く分かりやすい本です

その2 お金の大学
本当の自由を手に入れる

【お金の大学】

貯める稼ぐ増やす守る使う

この5つが初心者の私でも
分かりやすく読めました

イラストも多く図解や表など
頭に入りやすい本です

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