なぜ投資を開始?【ジュニアNISA】って何ですか?

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ジュニアNISA【大学費用の足しとして開始】

なぜ開始①
➡ 息子の大学費用の足しにする

・大学入学費 → 約80~90万円

・在学費(4年間) → 約500~800万円

※ 国公立、私立文系、私立理系で費用差あり

お父さん
お父さん

大学の費用は覚悟していたけど

この金額は考えて準備しないと

ジュニアNISA【子どもと投資の勉強】

なぜ開始②
➡ 息子と投資の勉強を行う

・子どものうちに投資の方法を学ぶ

株価により世の中の動きを感じる

お母さん
お母さん

少しずつでもいいので

子どもと一緒に投資の

勉強ができるとイイですね

ジュニアNISA【利益が非課税】

説明①
➡ 子どもの学費や未来への資金作成

・ 利益に対して非課税メリットありの投資

※ 通常投資は利益に20%ほど課税

お父さん
お父さん

利益に対して非課税に

なるのはありがたいです

ジュニアNISA口座で【非課税となる利益とは】

※ 金融庁ホームページ参照

ジュニアNISA【2023年で廃止】

説明②
➡ ジュニアNISAは2023年で廃止

・ 【注意】2023年までに引き出すと課税対象

・ 2024年以降は引出非課税~成人まで

お母さん
お母さん

2023年に廃止

ただ、その後の引出が

非課税になるのはありがたい

ジュニアNISA【2023年まで買付可能】

説明③
➡ 2023年末日まで買い付け可

 

・ 年間80万円までの投資枠あり

お父さん
お父さん

子どもが小さいので

もう少し長く投資期間が

あればいいのにな

ジュニアNISA【成人まで非課税運用できる】

説明④
➡ 2024年~成人まで

・ ロールオーバーで成人まで非課税運用可
お母さん
お母さん

2024年から追加投資は

できないけどジュニアNISAに

入金済分はロールオーバーして

成人まで

非課税運用できるんです

ロールオーバーについて

楽天証券ホームページ参照

楽天証券ホームページ参照

注意※ ロールオーバーしないと

 

➡ ロールオーバーの手続きがないと、ジュニアNISA口座内の課税口座に払出される。

➡ 要は非課税ではなくなり、課税される口座で(利益に対して20%程度)課税されてしまう

ジュニアNISA【目標はこつこつとつみたてる】

目標①
➡ ジュニアNISAで投資 

・ わが家は2020年9月より開始

・ 計3年5ヶ月投資可能
(2023年末まで41ヶ月間可能

お父さん
お父さん

とにかくこつこつ継続あるのみ

ジュニアNISA【目標は入金額をUP】

目標②
➡ 2023年までに年間80万の投資目標

 

・ 一括は難しいので月々の積立で非課税分の年間80万入金努力をする

お母さん
お母さん

家計を見直し余剰金を入金します

ジュニアNISA【NISAと貯金で学費を計画します】

計画
➡ ジュニアNISAと貯金で準備

・ 目標の30%はジュニアNISAで準備

・ 目標の70%は貯金で準備

お母さん
お母さん

ジュニアNISAだけだと

学費はまかなえませんね

ジュニアNISA【購入銘柄は2種です】

購入銘柄
➡ 2種類購入しています

① eMAXIS Slim   

  全世界株式(日本除く)

② eMAXIS Slim
  米国株式(S&P500)

お父さん
お父さん

悩みましたが

購入銘柄は2種類です

子どもと投資の状況を

話し合える日が楽しみです

単身赴任父のつぶやき

初心者の私が投資を始める前に読んだ本

その1 マンガでわかる
シンプルで正しいお金の増やし方

【マンガでわかる
 シンプルで正しいお金の増やし方】

iDeCo
NISA
保険 
賃貸?持ち家?
銀行について

初心者の私が一番初めに読みました。
マンガの説明も多く分かりやすい本です

その2 お金の大学 本当の自由を手に入れる

【お金の大学】

貯める
稼ぐ
増やす
守る
使う

この5つが初心者の私でも
分かりやすく読めました

イラストも多く図解や表など
頭に入りやすい本です

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いちろ父なみえ母【夫単身赴任でワンオペ&投資ブログ】
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