ジュニアNISA 楽天 銘柄 2種の投資結果【 2021年4月:8ヶ月経過 】

家族で投資
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ジュニアNISAとは①

母:なみえ
母:なみえ

子どもの学費や未来への資金作成
非課税メリットありの投資です

  • ジュニアNISA2023年で廃止
  • 【注意】2023年までに引き出すと課税対象
  • 2024年以降は引出非課税~成人まで

ジュニアNISAとは②

  • 2023年末日まで買い付け可
  • 残り2年9ヶ月間は購入可(※2021年3月現在)
  • 年間80万円までの投資の上限枠あり
父:いちろ
父:いちろ

2023年までしか

買い付けられないけど

2024年~成人まで
ロールオーバーで成人まで

非課税運用ができるのね

いちろなみえ家の計画

  • ジュニアNISA2020年9月入金開始
  • 毎月3万円投資→8ヶ月の投資をしました(残り2年9ヶ月)
  • 現状24万円買付済み
父:いちろ
父:いちろ

ジュニアNISAで

上限枠80万/年の投資は

お金と気持ちの余裕がないですね

母:なみえ
母:なみえ

学費は貯金と学資保険で貯めつつ

目標の80%程度は

貯金で目標目指します

いちろなみえ家の目標

  • 貯金と学資保険で学費を貯蓄 → 400万円が目標
  • ジュニアNISAで投資
  • 毎月3万円投資(息子6歳から開始)
  • 計3年5ヶ月投資できる(41ヶ月間) → 123~150万円の目標投資
父:いちろ
父:いちろ

目指せ総額500万円!!

ジュニアNISA 購入銘柄2種

  1. eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
  2. eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
父:いちろ
父:いちろ

楽天証券で
口座開設をして
ジュニアNISAを
行っています

母:なみえ
母:なみえ

購入銘柄は2種
投資額は計3万/月

積み立ててます

ジュニアNISA 8ヶ月行った結果 2種別々

  • eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
  • 8ヶ月 1.5万/月 投資
  • 評価   【 138,881円 】
  • 累計買付 【 120,000円 】
  • リターン 【  18,881円 】
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
  • 8ヶ月 1.5万/月 投資
  • 評価   【 139,888円 】
  • 累計買付 【 120,000円 】
  • リターン 【  19,888円 】
父:いちろ
父:いちろ

ざっくり

全世界(日本除く)とアメリカに

投資中ってところです

長ーく持ち続けたいですね

ジュニアNISA 8ヶ月行った結果 2種合計

  • ジュニアNISA 8ヶ月 3万/月 投資
  • 評価   【 279,009円 】
  • 累計買付 【 240,009円 】
  • リターン 【  39,009円 】
父:いちろ
父:いちろ

24万円投資で

3.9万円のリターンは

出来すぎです

これから山あり谷ありでしょうが

結果は息子が20歳になったとき

もしくはもっと先の未来です

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