ジュニアNISA 楽天 銘柄 2種の投資結果【 2021年7月:11ヶ月目 】

家族で投資
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ジュニアNISAとは①

  • ジュニアNISA2023年で廃止
  • 【注意】2023年までに引き出すと課税対象
  • 2024年以降は引出非課税~成人まで
母:なみえ
母:なみえ

子どもの学費や未来への資金作成
非課税メリットありの投資です

ジュニアNISAとは②

  • 2023年末日まで買い付け可
  • 残り2年6ヶ月間は購入可(※2021年7月現在)
  • 年間80万円までの投資の上限枠あり
父:いちろ
父:いちろ

2023年までしか

買い付けられないけど

2024年~成人まで
ロールオーバーで成人まで

非課税運用ができるのね

いちろなみえ家の計画

  • ジュニアNISA2020年9月入金開始
  • 毎月3万円投資→11ヶ月の投資をしました
  • 現状33万円買付済み
父:いちろ
父:いちろ

ジュニアNISAで

上限枠80万/年の投資は

お金と気持ちの余裕がないですね

資金がある方は3年間で

満額240万円投資可能です

母:なみえ
母:なみえ

学費は貯金学資保険で貯めつつ

目標の80%程度は

貯金で目標目指します

いちろなみえ家の目標

  • 貯金と学資保険で学費を貯蓄 → 400万円が目標
  • ジュニアNISAで投資
  • 毎月3万円投資(息子6歳から開始)
  • 計3年5ヶ月投資できる(41ヶ月間) → 123~150万円の投資目標
父:いちろ
父:いちろ

目指せ総額500万円!!

ジュニアNISAで購入している銘柄2種

  1. eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
  2. eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
父:いちろ
父:いちろ

楽天証券で
大人は積立NISA

口座開設をして

息子用に
ジュニアNISA
行っています

母:なみえ
母:なみえ

購入銘柄は2種

各1.5万/月
投資額は計3万/月

積み立ててます

結果:eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)

投資信託商品現状:基準価額、純資産【チャート】

父:いちろ
父:いちろ

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)

ざっくり説明

世界の会社(日本除く)詰合せパック

基準価額は右肩上がり

純資産は697億円と増えてますね

※2021年7月現在

個人結果:損益グラフ(11ヶ月経過)

父:いちろ
父:いちろ

ここから下は

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)

個人結果です

個人結果:損益累計(11ヶ月経過)

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)

  • 11ヶ月 1.5万/月 投資
  • 累計買付 【 165,000円 】
  • 評価金額 【 195,208円 】
  • リターン 【  30,208円 】
  • 損益率  【 18% 】

結果:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

投資信託商品現状:基準価額、純資産【チャート】

父:いちろ
父:いちろ

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

ざっくり説明

アメリカの大会社500社の詰合せパック

基準価額は右肩上がり

純資産は4,982億円と増えてますね

※2021年7月現在

個人結果:損益グラフ(11ヶ月経過)

父:いちろ
父:いちろ

ここから下は

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

個人結果です

個人結果:損益累計(11ヶ月経過)

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

  • 11ヶ月 1.5万/月 投資
  • 累計買付 【 165,000円 】
  • 評価金額 【 197,604円 】
  • リターン 【  32,604円 】
  • 損益率  【 20% 】

結果:銘柄2種の合計

父:いちろ
父:いちろ

ざっくり

全世界(日本除く)とアメリカに

投資中ってところです

長ーく持ち続けたいですね

11ヶ月経過【損益グラフ】

11ヶ月経過【損益累計】

ジュニアNISA 2種類合計

  • 11ヶ月 3万/月 投資(2種計)
  • 累計買付 【 330,000円 】
  • 評価金額 【 392,812円 】
  • リターン 【  62,812円 】
  • 損益率  【 19% 】
父:いちろ
父:いちろ

33万円投資で

6万円のリターンは

出来すぎです

株価は波があるので

結果は息子が20歳になったとき

もしくはもっと先の未来ですね

単身赴任父の考え

父:いちろ
父:いちろ

2021年7月現在は

まだまだ株高

こつこつ定額積み立てで

ジュニアNISAの期間内に

株が安くなったら

買い増しを検討予定です

初心者の私が投資を始める前に読んだ本

その1 マンガでわかる シンプルで正しいお金の増やし方

◆【 マンガでわかる シンプルで正しいお金の増やし方 】◆

iDeCo ②NISA ③保険 ④賃貸?持ち家? ⑤銀行について

初心者の私が一番初めに読みました。マンガでの説明も多く分かりやすい本です

その2 お金の大学 本当の自由を手に入れる

◆【 お金の大学 】◆

貯める ②稼ぐ ③増やす ④守る ⑤使う

この5つが初心者の私でも分かりやすく読めました

イラストも多く図解や表など頭に入りやすい本です

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