【 楽天証券の開設説明はこちら 】
かぞくのもくひょう
- 貯金と学資保険で学費を貯蓄
→現金で400万円が目標 - ジュニアNISAで投資
- 2020年9月より開始したので
計3年5ヶ月投資できる（41ヶ月間）
→ 123～150万円の投資目標 - 貯金＋ジュニアNISAで
目標の合計金額は500万円！！
学費は貯金と学資保険で貯めつつ
目標の80％程度は
貯金で目標目指します
目標は地平線のかなた
ジュニアNISAとは①
- ジュニアNISA2023年で廃止
- 【注意】
2023年までに引き出すと課税対象 - 2024年以降は
引出非課税～成人まで
子どもの学費や未来への資金作成
非課税メリットありの投資です
ジュニアNISAとは②
- 2023年末日まで買い付け可
- 残り2年2ヶ月間は購入可
（※2021年10月現在） - 年間80万円までの投資の上限枠あり
2023年までしか
買い付けられないけど
2024年～成人まで
ロールオーバーで成人まで
非課税運用ができるんだ
かぞくのけいかく
- ジュニアNISA2020年9月入金開始
- 毎月3万円の投資でしたが
2021年10月より4万円の投資に変更
→1年2ヶ月の投資をしました - 現状43万円買付済み
ジュニアNISAで
上限枠80万/年の満額投資は
気持ちもですがお金が厳しい
資金がある方は
今なら3年間で80万×3年の
満額240万円投資可能です
※2021年10月現在
ジュニアNISAで購入している銘柄2種
🔶— 購入中の2銘柄 ー🔶
- eMAXIS Slim
全世界株式（除く日本）
- eMAXIS Slim
米国株式（S＆P500）
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楽天証券を使って
夫婦でつみたてNISA
の口座開設をしてます
息子用に
ジュニアNISAを
行っています
購入銘柄は2種
各2万/月
投資額は計4万/月
積み立ててます
① eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）
eMAXIS Slim
全世界株式（除く日本）
ざっくり説明
世界の会社（日本除く）
詰合せパックです
2021年10月時点 全世界株式（除く日本）
2020年9月～2021年10月の推移 全世界株式 （除く日本）
ここから下は
eMAXIS Slim
全世界株式（除く日本）
投資期間の推移です
🔷eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）🔷
- 1年2ヶ月 2万/月 投資
- 積立（入金額）【215,000円】
- 損益額 【＋24,245円】
- 合計金額 【239,245円】
- 損益率 【11％】
② eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）
eMAXIS Slim
米国株式（S＆P500）
ざっくり説明
アメリカの大会社500社の
詰合せパック
2021年10月時点 米国株式（S＆P500）
2020年9月～2021年10月の推移 米国株式（S＆P500）
ここから下は
eMAXIS Slim
米国株式（S＆P500）
投資期間の推移です
🔶eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）🔶
- 1年2ヶ月 2万/月 投資
- 積立（入金額）【215,000円】
- 損益額 【＋29,893円】
- 合計金額 【244,893円】
- 損益率 【14％】
③ 購入銘柄 2種の合計
ざっくり
全世界（日本除く）と
アメリカに
投資中ってところです
長ーく持ち続けたいですね
2021年10月時点 購入銘柄 2種の合計
2020年9月～2021年10月の推移 購入銘柄 2種
ここから下は
eMAXIS Slim
購入銘柄 2種
投資期間の推移です
🔶ジュニアNISA 2種類合計🔶
- 1年2ヶ月 4万/月 投資
- 積立（入金額）【430,000円】
- 損益額 【＋54,138円】
- 合計金額 【484,138円】
- 損益率 【13％】
43万円投資で
5万円の利益は出来すぎです
株価は波があるので
結果は息子が成人になったとき
もしくはもっと先の未来ですね
単身赴任父の考え
先月と比べると損益率が減りました
ただ、必要なのは
近々の事ではなく長い先の事
父はつみたてNISAで勉強中です
単身赴任父のつぶやき
初心者の私が投資を始める前に読んだ本
その1 マンガでわかる シンプルで正しいお金の増やし方
【マンガでわかるシンプルで正しいお金の増やし方】
①iDeCo ②NISA ③保険 ④賃貸？持ち家？ ⑤銀行について
初心者の私が一番初めに読みました。
マンガの説明も多く分かりやすい本です
その2 お金の大学 本当の自由を手に入れる
【お金の大学】
①貯める②稼ぐ③増やす④守る⑤使う
この5つが初心者の私でも
分かりやすく読めました
イラストも多く図解や表など
頭に入りやすい本です
