ジュニアNISA 楽天 銘柄 2種の投資結果【 2021年11月:1年3ヶ月目 】

家族で投資
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【🔶 楽天証券の開設説明はこちら 🔶

かぞくのもくひょう

  • 貯金と学資保険で学費を貯蓄 
    →現金で400万円が目標

  • ジュニアNISAで投資
    2020年9月より開始したので
    計3年5ヶ月投資できる(41ヶ月間
    → 123~150万円の投資目標

  • 貯金+ジュニアNISAで
    目標の合計金額は500万円!!
母:なみえ
母:なみえ

学費は貯金学資保険で貯めつつ

目標の80%程度は

貯金で目標目指します

父:いちろ
父:いちろ

大学に行くのって大変

ジュニアNISAとは①

  • ジュニアNISA2023年で廃止

  • 【注意】
    2023年までに引き出すと課税対象
  • 2024年以降は
    引出非課税~成人まで
母:なみえ
母:なみえ

子どもの学費や未来への資金作成
利益に対する
非課税メリットありの投資です

ジュニアNISAとは②

  • 2023年末日まで買い付け可

  • 残り2年1ヶ月間は購入可
    (※2021年11月現在)
  • 年間80万円までの投資の上限枠あり
父:いちろ
父:いちろ

2023年までしか

買い付けられないけど

2024年~成人まで
ロールオーバーで成人まで

非課税運用ができるんだ

【🔷 金融庁:ロールオーバーの説明はこちら 🔷

かぞくのけいかく

  • ジュニアNISA2020年9月入金開始
  • 毎月3万円の投資でしたが
    2021年10月より4万円の投資に変更
    1年3ヶ月の投資をしました
  • 現状47万円買付済み
父:いちろ
父:いちろ

ジュニアNISAで

上限枠80万/年の満額投資は

気持ちもですがお金が厳しい

資金がある方は

今なら3年間で80万×3年の

満額240万円投資可能です

※2021年11月現在

ジュニアNISAで購入している銘柄2種

🔶— 購入中の2銘柄 ー🔶

  1. eMAXIS Slim
    全世界株式(除く日本)

  2. eMAXIS Slim
    米国株式(S&P500)

【🔶 楽天証券の開設説明はこちら 🔶

父:いちろ
父:いちろ

楽天証券を使って
夫婦でつみたてNISA

の口座開設をしてます

息子用に
ジュニアNISA
行っています

母:なみえ
母:なみえ

ジュニアNISAの

購入銘柄は2種

各2万/月
投資額は計4万/月

積み立ててます

①eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)

父:いちろ
父:いちろ

eMAXIS Slim

全世界株式(除く日本)

ざっくり説明

世界の会社(日本除く)

詰合せパックです

2021年11月時点 全世界株式(除く日本)

2020年9月~2021年11月の推移 全世界株式 (除く日本)

父:いちろ
父:いちろ

ここから下は

eMAXIS Slim

全世界株式(除く日本)

投資期間の推移です

🔷eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)🔷

  • 1年3ヶ月 2万/月 投資

  • 積立(入金額)【235,000円】
  • 損益額    【+47,150円】
  • 合計金額   【282,150円】
  • 損益率    【20%】

②eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

母:なみえ
母:なみえ

eMAXIS Slim

米国株式(S&P500)

ざっくり説明

アメリカの大会社500社の

詰合せパック

2021年11月時点  米国株式(S&P500)

2020年9月~2021年11月の推移  米国株式(S&P500)

母:なみえ
母:なみえ

ここから下は

eMAXIS Slim

米国株式(S&P500)

投資期間の推移です

🔶eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)🔶

  • 1年2ヶ月 2万/月 投資

  • 積立(入金額)【235,000円】
  • 損益額    【+55,472円】
  • 合計金額   【290,472円】
  • 損益率    【24%】

③購入銘柄 2種の合計

父:いちろ
父:いちろ

ざっくり

全世界(日本除く)

アメリカ

投資中ってところです

長ーく持ち続けたいですね

2021年11月時点  購入銘柄 2種の合計

2020年9月~2021年11月の推移  購入銘柄 2種

父:いちろ
父:いちろ

ここから下は

eMAXIS Slim

購入銘柄 2種

投資期間の推移です

🔶ジュニアNISA 2種類合計🔶

  • 1年3ヶ月 4万/月 投資

  • 積立(入金額)【470,000円】
  • 損益額    【+102,622円】
  • 合計金額   【572,622円】
  • 損益率    【22%】
母:なみえ
母:なみえ

47万円投資で

10万円の利益は出来すぎです

株価は波があるので

結果は息子が成人になったとき

もしくはもっと先の未来ですね

単身赴任父の考え

父:いちろ
父:いちろ

先月と比べると損益率が増えました

ただ、必要なのは

近々の事ではなく長い先の事

株やりだすと政治や社会情勢に

興味持ち出しますね

単身赴任父のつぶやき

初心者の私が投資を始める前に読んだ本

その1 マンガでわかる シンプルで正しいお金の増やし方

【マンガでわかるシンプルで正しいお金の増やし方】

iDeCo ②NISA ③保険 ④賃貸?持ち家? ⑤銀行について

初心者の私が一番初めに読みました。
マンガの説明も多く分かりやすい本です

その2 お金の大学 本当の自由を手に入れる

【お金の大学】

貯める稼ぐ増やす守る使う

この5つが初心者の私でも
分かりやすく読めました

イラストも多く図解や表など
頭に入りやすい本です

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