楽天証券 口座開設の手順 簡単開設【つみたてNISA】

家族で投資
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証券口座を開設するぞ!!

母:なみえ
母:なみえ

皆さんは証券口座って聞くと

どう感じますか?

父:いちろ
父:いちろ

正直言って

別の世界の方々が

扱う特別な物と思っていました

母:なみえ
母:なみえ

そうですよね~

ちょっと怖いって

我が家もそう思っていました

なぜ証券口座を開設しようと思ったのか

  1. 単身赴任になりお金に現実的な考え
  2. 資産運用(老後、将来にむけて)
  3. 学費貯蓄(子どもの大学資金)
  4. つみたてNISAなる非課税制度がある
父:いちろ
父:いちろ

お金の事(会社、老後)

子どもの学費が必要

いろいろ調べてみると

NISA、

つみたてNISA、

ジュニアNISAと

資産運用に興味が出てきました

楽天証券の口座開設にあたって

母:なみえ
母:なみえ

楽天証券の口座開設にあたって

ポイントをしぼって

記事にしようと思いました

  1. 口座開設は簡単だったか
  2. 口座開設にあたっての手順は
  3. 必要な物はどのような物?
父:いちろ
父:いちろ

家族で資産運用

開設から積立NISA開設

までを順番に説明します

つみたてNISAなるものを知る

父:いちろ
父:いちろ

YouTubeや本など調べると

【つみたてNISA】

なるものが

ある事を知りました

つみたてNISAとは、小額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度

ざっくりしたポイントは

  1. 利用できる人:日本に住んでる20歳以上の人
  2. 口座開設数:1人1口座
  3. 非課税投資枠:1年間に40万円投資可能(20年間で最大800万円)
  4. 非課税期間:最長20年間
  5. 投資可能期間:2018年~2037年

※金融庁のつみたてNISA解説参照

母:なみえ
母:なみえ

初めての事で

何がなにやら分からない・・・

父:いちろ
父:いちろ

簡単に言うと

つみたてNISAは

①少ない額をコツコツと投資

時間をかけて資産形成

③利益に対する税金がかからない制度

という事ですね

楽天証券の口座開設どうだった?

母:なみえ
母:なみえ

父に任せきりだったけど

開設してみてどうだった?

父:いちろ
父:いちろ

一言

びっくりするほど

簡単でした!!

  • 指定した金融機関に行って・・・
  • 順番待ちが長くて・・・
  • 窓口の人に審査されて・・・
  • 家庭環境を根掘り葉掘り聞かれて・・・
  • 印鑑は実印じゃないとダメって言われて・・・
  • 審査までにめっちゃ時間がかかって・・・
父:いちろ
父:いちろ

と言ったことは

楽天証券の開設については

まったく無くて簡単でした

楽天証券の口座開設(パソコン、スマホどちらでもOK)

※私はパソコンスマホ併用で開設しました

父:いちろ
父:いちろ

初めにネットで

楽天証券を検索

口座開設をクリック

父:いちろ
父:いちろ

右上の

口座開設をクリック

【会員or会員ではないか】をクリック

父:いちろ
父:いちろ

楽天の会員か

会員ではないかの

どちらかをクリック

※私は会員ではないで設定

メールアドレスを送信

父:いちろ
父:いちろ

④手順

メールアドレス

を送信

楽天証券よりメールの返信があります

父:いちろ
父:いちろ

⑤手順

メールの返信があります

この後スマホで設定してます

理由は本人確認に

スマホのカメラ使用が楽です

本人確認(スマホ使用)

  • 運転免許証で設定が楽でした
  • スマートフォンでQRコードを読み取ります
父:いちろ
父:いちろ

運転免許証をチェックして

スマホでQRコードを読み取ります

  1. スマホで3種類(方面)の免許証を撮る
  2. 本人の写真をスマホで撮る
  3. AIによる自動本人確認
父:いちろ
父:いちろ

本人確認は簡単で

書類のやり取りはありませんでした

お客様情報の入力

  1. 氏名
  2. 性別
  3. 生年月日
  4. 住所
  5. 電話番号
父:いちろ
父:いちろ

お客様情報については

悩むことなく

入力できると思います

納税方法の選択

父:いちろ
父:いちろ

実を言うと

納税方法の選択

が初心者の私には

一番ビビる点でした

確定申告が不要(楽天証券にまかせる)特定口座(源泉徴収あり)をしました

  1. 納税を楽天に自動で行ってもらう
  2. 税金計算も楽天に自動で行ってもらう
父:いちろ
父:いちろ

ここが一番悩みましたね

サラリーマン=源泉徴収

確定申告についても

学ばないといけないですね

NISA口座の選択

父:いちろ
父:いちろ

NISA口座は長期運用で

つみたてNISA

選択しました

楽天銀行口座の申込

 楽天銀行の口座 について

作って損はないです。というか得しかないです

マネーブリッジについて

  1. 楽天銀行から楽天証券に自動送金ができて一元管理できる
  2. 楽天銀行と楽天証券の口座をマネーブリッジすると金利が0.1%となる
父:いちろ
父:いちろ

普通の銀行は金利0.001%

マネーブリッジした

楽天銀行は0.1%!!

金利は100倍の差!!!

iDeCo、FX、信用取引口座の申込

iDeCo、FX、信用取引口座の申込はしませんでした

父:いちろ
父:いちろ

iDeCo

FX

信用取引

父はとりあえず様子見です

ログインパスワードの設定

父:いちろ
父:いちろ

最後にログインパスワードを

設定で終了です

パスワードは

忘れないようにしましょう

申込完了後の流れ(参考までに)

父:いちろ
父:いちろ

後は待つだけで

楽天からのメールが届き

確認するといった感じです

【2020年1月8日】楽天銀行楽天証券の申込自動返信

【2020年1月10日】楽天銀行楽天証券から申込受付の連絡

【2020年1月14日】楽天証券から口座開設書類(データ)受領連絡

【2020年1月20日】楽天証券から口座開設、資料発送の連絡

【2020年1月23日】楽天証券から初期設定完了の連絡

【2020年1月23日】楽天証券からNISA口座開設受付の連絡

【2020年1月24日】楽天証券からNISA口座使用OKの連絡

【2020年1月24日】楽天証券からマネーブリッジ設定完了の連絡

【2020年1月27日】楽天証券から積立設定(つみたてNISA)の完了連絡

申込からつみたてNISA開始までの期間

期間(口座開設2週間入金開始2ヶ月

  1. 2020年1月8日】楽天銀行、楽天証券を申込み実施
  2. 2020年1月27日】楽天証券から積立設定(つみたてNISA)の完了
  3. 2020年3月1日】つみたてNISA開始
父:いちろ
父:いちろ

1月に申込して休み明けとなり

込み合っていましたが、

2週間程度で口座開設できました

楽天カード(クレジットカード支払い日程)注意点

予定外だったこと(楽天クレジットカード)

  • 2020年1月27日に証券口座設定完了
  • 2月から開始予定でしたがNGでした
  • 理由 : 楽天カード設定日は12日
  • 2月12日が積立申込締切日で3月より開始
父:いちろ
父:いちろ

楽天カードも同時申込で

クレカ払いがお得ですよ

つみたてNISAは

2020年3月から開始できました

まとめ

まとめてみました

  • 楽天証券の口座開設の入力は簡単
  • 楽天銀行は開設した方がお得です
  • 口座開設完了まで2~3週間程度(※2020年1月時)
  • 楽天カードも同時に申込でクレジットカード払いがお得です
父:いちろ
父:いちろ

口座開設は思った以上に簡単でした

開設は無料だし

もっと早めに口座開設だけでも

しておけば良かったと今は思いますね

今後のやろうと思う事

当時思った今後やろうと思う事

  1. 妻のつみたてNISA口座開設
  2. 息子のジュニアNISA口座開設
父:いちろ
父:いちろ

いかがだったでしょうか?

読んでいただき

ありがとうございました!!

初心者の私が投資を始める前に読んだ本

その1 マンガでわかる シンプルで正しいお金の増やし方

◆【 マンガでわかる シンプルで正しいお金の増やし方 】◆

iDeCo ②NISA ③保険 ④賃貸?持ち家? ⑤銀行について

初心者の私が一番初めに読みました。マンガでの説明も多く分かりやすい本です

その2 お金の大学 本当の自由を手に入れる

◆【 お金の大学 】◆

貯める ②稼ぐ ③増やす ④守る ⑤使う

この5つが初心者の私でも分かりやすく読めました

イラストも多く図解や表など頭に入りやすい本です

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