ジュニアNISA 楽天 銘柄 2種の投資結果【 2021年5月:9ヶ月経過 】

家族で投資
固定ページ

ジュニアNISAとは①

母:なみえ
母:なみえ

子どもの学費や未来への資金作成
非課税メリットありの投資です

  • ジュニアNISA2023年で廃止
  • 【注意】2023年までに引き出すと課税対象
  • 2024年以降は引出非課税~成人まで

ジュニアNISAとは②

  • 2023年末日まで買い付け可
  • 残り2年8ヶ月間は購入可(※2021年4月現在)
  • 年間80万円までの投資の上限枠あり
父:いちろ
父:いちろ

2023年までしか

買い付けられないけど

2024年~成人まで
ロールオーバーで成人まで

非課税運用ができるのね

いちろなみえ家の計画

  • ジュニアNISA2020年9月入金開始
  • 毎月3万円投資→9ヶ月の投資をしました(残り2年8ヶ月)
  • 現状27万円買付済み
父:いちろ
父:いちろ

ジュニアNISAで

上限枠80万/年の投資は

お金と気持ちの余裕がないですね

母:なみえ
母:なみえ

学費は貯金と学資保険で貯めつつ

目標の80%程度は

貯金で目標目指します

いちろなみえ家の目標

  • 貯金と学資保険で学費を貯蓄 → 400万円が目標
  • ジュニアNISAで投資
  • 毎月3万円投資(息子6歳から開始)
  • 計3年5ヶ月投資できる(41ヶ月間) → 123~150万円の目標投資
父:いちろ
父:いちろ

目指せ総額500万円!!

ジュニアNISA 購入銘柄2種

  1. eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
  2. eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
父:いちろ
父:いちろ

楽天証券で
大人は積立NISA

口座開設をして

息子用に
ジュニアNISAを
行っています

母:なみえ
母:なみえ

購入銘柄は2種

各1.5万/月
投資額は計3万/月

積み立ててます

ジュニアNISA 9ヶ月行った結果 2種別々

  • eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
  • 9ヶ月 1.5万/月 投資
  • 評価   【 157,661円 】
  • 累計買付 【 135,000円 】
  • リターン 【  22,661円 】
  • 損益率  【  16.78% 】
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
  • 9ヶ月 1.5万/月 投資
  • 評価   【 158,887円 】
  • 累計買付 【 135,000円 】
  • リターン 【  23,887円 】
  • 損益率  【  17.69% 】
父:いちろ
父:いちろ

ざっくり

全世界(日本除く)とアメリカに

投資中ってところです

長ーく持ち続けたいですね

ジュニアNISA 9ヶ月行った結果 2種合計

  • ジュニアNISA 2種類 9ヶ月 計3万/月 投資
  • 評価   【 316,548円 】
  • 累計買付 【 270,000円 】
  • リターン 【  46,548円 】
  • 損益率  【  17.24% 】
父:いちろ
父:いちろ

27万円投資で

4.6万円のリターンは

出来すぎです

株価は波があるので

結果は息子が20歳になったとき

もしくはもっと先の未来ですね

タイトルとURLをコピーしました