ジュニアNISA 楽天 銘柄 2種の運用結果【 2021年9月:1年1ヶ月目 】

家族で投資
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かぞくのけいかく

  • ジュニアNISA2020年9月入金開始
  • 毎月3万円投資
    1年1ヶ月の投資をしました
  • 現状39万円買付済み
父:いちろ
父:いちろ

ジュニアNISAで

上限枠80万/年の投資は

お金と気持ちの余裕がないですね

資金がある方は3年間で

満額240万円投資可能です

母:なみえ
母:なみえ

学費は貯金学資保険で貯めつつ

目標の80%程度は

貯金で目標目指します

かぞくのもくひょう

  • 貯金と学資保険で学費を貯蓄 
    → 400万円が目標
  • ジュニアNISAで投資
  • 毎月3万円投資(息子6歳から開始)
  • 計3年5ヶ月投資できる(41ヶ月間
    → 123~150万円の投資目標
  • 貯金&NISAで
    目標の合計金額は500万円!!
父:いちろ
父:いちろ

あ~目標まで遠いです

ジュニアNISAとは①

  • ジュニアNISA2023年で廃止
  • 【注意】
    2023年までに引き出すと課税対象
  • 2024年以降は
    引出非課税~成人まで
母:なみえ
母:なみえ

子どもの学費や未来への資金作成
非課税メリットありの投資です

ジュニアNISAとは②

  • 2023年末日まで買い付け可
  • 残り2年3ヶ月間は購入可
    (※2021年9月現在)
  • 年間80万円までの投資の上限枠あり
父:いちろ
父:いちろ

2023年までしか

買い付けられないけど

2024年~成人まで
ロールオーバーで成人まで

非課税運用ができるのね

ジュニアNISAで購入している銘柄2種

 ◆購入中の2銘柄

  1. eMAXIS Slim
    全世界株式(除く日本)
  2. eMAXIS Slim
    米国株式(S&P500)
父:いちろ
父:いちろ

楽天証券で
大人はつみたてNISA

口座開設をして

息子用に
ジュニアNISA
行っています

母:なみえ
母:なみえ

購入銘柄は2種

各1.5万/月
投資額は計3万/月

積み立ててます

① eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)

父:いちろ
父:いちろ

eMAXIS Slim

全世界株式(除く日本)

ざっくり説明

世界の会社(日本除く)

詰合せパック

基準価額は右肩上がり中

2021年9月時点 全世界株式(除く日本)

2020年9月~2021年9月の推移 全世界株式

父:いちろ
父:いちろ

ここから下は

eMAXIS Slim

全世界株式(除く日本)

投資期間の推移です

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)

  • 1年1ヶ月 1.5万/月 投資
  • 積立(入金額)【195,000円】
  • 損益額    【+34,466円】
  • 合計金額   【229,466円】
  • 損益率    【18%】

② eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

母:なみえ
母:なみえ

eMAXIS Slim

米国株式(S&P500)

ざっくり説明

アメリカの大会社500社の

詰合せパック

基準価額は右肩上がり中

2021年9月時点  米国株式(S&P500)

2020年9月~2021年9月の推移  米国株式(S&P500)

母:なみえ
母:なみえ

ここから下は

eMAXIS Slim

米国株式(S&P500)

投資期間の推移です

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

  • 1年1ヶ月 1.5万/月 投資
  • 積立(入金額)【195,000円】
  • 損益額    【+39,744円】
  • 合計金額   【234,744円】
  • 損益率    【20%】

③ 銘柄2種の合計

父:いちろ
父:いちろ

ざっくり

全世界(日本除く)とアメリカに

投資中ってところです

長ーく持ち続けたいですね

2021年9月時点  購入銘柄2種の合計

2020年9月~2021年9月の推移  購入銘柄2種の合計

ジュニアNISA 2種類合計

  • 1年1ヶ月 3万/月 投資
  • 積立(入金額)【390,000円】
  • 損益額    【+74,210円】
  • 合計金額   【464,210円】
  • 損益率    【19%】
母:なみえ
母:なみえ

39万円投資で

7万円の利益は

出来すぎです

株価は波があるので

結果は息子が成人になったとき

もしくはもっと先の未来ですね

単身赴任父の考え

父:いちろ
父:いちろ

2023年末でジュニアNISAは

制度が終了します

投資終了後、息子が

成人するまで放置すると

増えているのか?

減っているのか?

神のみぞ知るですね

単身赴任父のつぶやき

初心者の私が投資を始める前に読んだ本

その1 マンガでわかる シンプルで正しいお金の増やし方

【マンガでわかるシンプルで正しいお金の増やし方】

iDeCo ②NISA ③保険 ④賃貸?持ち家? ⑤銀行について

初心者の私が一番初めに読みました。
マンガの説明も多く分かりやすい本です

その2 お金の大学 本当の自由を手に入れる

【お金の大学】

貯める稼ぐ増やす守る使う

この5つが初心者の私でも
分かりやすく読めました

イラストも多く図解や表など
頭に入りやすい本です

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