なぜ？【つみたてNISA】
・ 夫の影響
※ 夫は2020年3月から開始
② 当然ながら老後問題
・ 年金おそらく減少するし・・・
【つみたてNISA】とは？
・ 売却益が非課税なんです
・ 投資額は年間40万円が上限
② 非課税期間が長い
・ 非課税期間は20年間
・ 2042年まで投資できますよ
【つみたてNISA】計画
・ 月額 33,333万円の投資
33,333円×12ヶ月＝約40万円
② 最低でも15年間は継続検討
・ できれば20年間続けたい・・・
つみたてNISA購入銘柄2種
こちらの2種に決定しました
① ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ
全世界株式
② ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ
米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ
全世界株式の内訳
全世界株の内訳
① 先進国87％、新興国13％
② アメリカ57.8%、日本6.5％、
イギリス3.8%、フランス2.9％、
カナダ2.8%、etc
➡ アメリカが半分以上ですね
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ
全世界株式の特徴
全世界株の特徴
・全世界に ひろーく分散投資できる
・運用コストが安い
（信託報酬：0.1144％）
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ
米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）内訳
米国株式S＆P500の内訳
① アップル5.7%、
マイクロソフト5.2%
アマゾン4.0%、
フェイスブック2.1%
アルファベットA1.9%、
アルファベットC1.9%、etc
➡ 日本人になじみな会社ですね
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ
米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）特徴
米国株式S＆P500の特徴
・米国の大中企業500社に投資できる
・運用コストが安い
（信託報酬：0.0968％）
つみたてNISAの結果でございます
①eMAXIS Slim全世界株式
ここから下は
eMAXIS Slim
全世界株式
投資期間の推移です
2020年5月～2022年1月の推移 全世界株式
🔷eMAXIS Slim
全世界株式🔷
- 1年9ヶ月 投資
- 積立（入金額）【 386,665円】
- 損益額 【＋115,336円】
- 合計金額 【 502,001円】
- 損益率 【30％】
②eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）
2020年5月～2022年1月の推移 米国株式（S＆P500）
ここから下は
eMAXIS Slim
米国株式（S＆P500）
投資期間の推移です
🔶eMAXIS Slim
米国株式（S＆P500）🔶
- 1年9ヶ月 投資
- 積立（入金額）【 356,664円】
- 損益額 【＋137,553円】
- 合計金額 【 494,217円】
- 損益率 【39％】
③購入銘柄 2種の合計
ざっくり
全世界と
アメリカに
投資中です
2020年5月～2022年1月の推移
2種の合計
ここから下は
eMAXIS Slim
購入銘柄 2種合計
投資期間の推移です
🔶ジュニアNISA 2種類合計🔶
- 1年9ヶ月 投資
- 積立（入金額）【 743,329円】
- 損益額 【＋252,889円】
- 合計金額 【 996,218円】
- 損益率 【34％】
投資とは無縁の人間が
投資を行うとは
思っていませんでした
老後資金の重要性は
社会情勢や政治状況を感じて
行動に移さないと
いけない時代だと
今更ながら感じます
初心者の私が
投資を始める前に読んだ本
その1 マンガでわかる
シンプルで正しいお金の増やし方
【マンガでわかる
シンプルで正しいお金の増やし方】
①iDeCo ②NISA ③保険
④賃貸？持ち家？ ⑤銀行について
初心者の私が一番初めに読みました。
マンガの説明も多く分かりやすい本です
その2 お金の大学 本当の自由を手に入れる
【お金の大学】
①貯める②稼ぐ③増やす④守る⑤使う
この5つが初心者の私でも
分かりやすく読めました
イラストも多く図解や表など
頭に入りやすい本です
