母のつみたてNISA 投資結果【2022年1月:1年9ヶ月経過】

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なぜ?【つみたてNISA】

① 母がつみたてNISAを開始   
・ 夫の影響   
※ 夫は2020年3月から開始

② 当然ながら老後問題
・ 年金おそらく減少するし・・・

【つみたてNISA】とは?

① 少額投資非課税制度
・ 売却益が非課税なんです
・ 投資額は年間40万円が上限

② 非課税期間が長い
・ 非課税期間は20年間
・ 2042年まで投資できますよ

【つみたてNISA】計画

① 非課税枠は年間40万円
・ 月額 33,333万円の投資
  33,333円×12ヶ月=約40万円

② 最低でも15年間は継続検討
・ できれば20年間続けたい・・・

つみたてNISA購入銘柄2種

母のつみたてNISAは
こちらの2種に決定しました

① eMAXIS Slim
  全世界株式

② eMAXIS Slim
  米国株式(S&P500)

eMAXIS Slim
 全世界株式の内訳

eMAXIS Slim 
全世界株内訳

① 先進国87%新興国13%

② アメリカ57.8%、日本6.5%、
  イギリス3.8%、フランス2.9%、
  カナダ2.8%、etc
➡ アメリカが半分以上ですね

 

eMAXIS Slim
 全世界株式の特徴

eMAXIS Slim 
全世界株の特徴

・全世界に ひろーく分散投資できる

運用コストが安い
(信託報酬:0.1144%)

eMAXIS Slim
 米国株式(S&P500)内訳

eMAXIS Slim 
米国株式S&P500内訳

① アップル5.7%、
  マイクロソフト5.2%

  アマゾン4.0%、
  フェイスブック2.1%

  アルファベットA1.9%、
  アルファベットC1.9%、etc
➡ 日本人になじみな会社ですね

eMAXIS Slim
 米国株式(S&P500)特徴

eMAXIS Slim 
米国株式S&P500の特徴

・米国の大中企業500社に投資できる

運用コストが安い
(信託報酬:0.0968%)

つみたてNISAの結果でございます

①eMAXIS Slim全世界株式

母:なみえ
母:なみえ

ここから下は

eMAXIS Slim

全世界株式

投資期間の推移です

2020年5月~2022年1月の推移 全世界株式

🔷eMAXIS Slim
 全世界株式🔷

  • 1年9ヶ月 投資

  • 積立(入金額)【 386,665円】
  • 損益額    【+115,336円】
  • 合計金額   【 502,001円】
  • 損益率    【30%】

②eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

2020年5月~2022年1月の推移  米国株式(S&P500)

母:なみえ
母:なみえ

ここから下は

eMAXIS Slim

米国株式(S&P500)

投資期間の推移です

🔶eMAXIS Slim
 米国株式(S&P500)🔶

  • 1年9ヶ月 投資

  • 積立(入金額)【 356,664円】
  • 損益額    【+137,553円】
  • 合計金額   【 494,217円】
  • 損益率    【39%】

③購入銘柄 2種の合計

母:なみえ
母:なみえ

ざっくり

全世界

アメリカ

投資中です

2020年5月~2022年1月の推移
 2種の合計

母:なみえ
母:なみえ

ここから下は

eMAXIS Slim

購入銘柄 2種合計

投資期間の推移です

🔶ジュニアNISA 2種類合計🔶

  • 1年9ヶ月 投資

  • 積立(入金額)【 743,329円】
  • 損益額    【+252,889円】
  • 合計金額   【 996,218円】
  • 損益率    【34%】
母:なみえ
母:なみえ

投資とは無縁の人間が

投資を行うとは

思っていませんでした

父:いちろ
父:いちろ

老後資金の重要性は

社会情勢や政治状況を感じて

行動に移さないと
いけない時代だと

今更ながら感じます

初心者の私が
投資を始める前に読んだ本

その1 マンガでわかる
    シンプルで正しいお金の増やし方

【マンガでわかる
 シンプルで正しいお金の増やし方】

iDeCo ②NISA ③保険 
賃貸?持ち家? ⑤銀行について

初心者の私が一番初めに読みました。
マンガの説明も多く分かりやすい本です

その2 お金の大学 本当の自由を手に入れる

【お金の大学】

貯める稼ぐ増やす守る使う

この5つが初心者の私でも
分かりやすく読めました

イラストも多く図解や表など
頭に入りやすい本です

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