ジュニアNISA 楽天 銘柄 2種の投資結果【2022年1月:1年5ヶ月経過】

家族で投資
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かぞくのもくひょう

  • 貯金と学資保険で学費を貯蓄 
    →現金で400万円が目標

  • ジュニアNISAで投資
    2020年9月より開始したので
    計3年5ヶ月投資できる(41ヶ月間
    → 123~150万円の投資目標

  • 貯金+ジュニアNISAで
    目標の合計金額は500万円!!
母:なみえ
母:なみえ

学費は貯金学資保険で貯めつつ

目標の80%程度は

貯金で目標目指します

父:いちろ
父:いちろ

難解ですが息子のために

がんばります!!

ジュニアNISAとは①

  • ジュニアNISA2023年で廃止

  • 【注意】
    2023年までに引き出すと課税対象
  • 2024年以降は
    引出非課税~成人まで
母:なみえ
母:なみえ

子どもの学費や未来への資金作成
利益に対する
非課税メリットありの投資です

ジュニアNISAとは②

  • 2023年末日まで買い付け可

  • 残り1年11ヶ月間は購入可
    (※2022年1月現在)
  • 年間80万円までの投資の上限枠あり
父:いちろ
父:いちろ

2023年までしか

買い付けられないけど

2024年~成人まで
ロールオーバーで成人まで

非課税運用ができるんだ

金融庁【ロールオーバー】は上を参照

かぞくのけいかく

  • ジュニアNISA2020年9月入金開始
  • 毎月3万円の投資でしたが
    2022年1月より5万円の投資に変更
    1年5ヶ月の投資をしました
  • 現状56万円買付済み
父:いちろ
父:いちろ

ジュニアNISAは

上限枠80万/年

満額投資できます

今なら2年間で80万×2年の

満額160万円投資可能です

※2022年1月現在

ジュニアNISAで購入している銘柄2種

🔶— 購入中の2銘柄 ー🔶

  1. eMAXIS Slim
    全世界株式(除く日本)

  2. eMAXIS Slim
    米国株式(S&P500)
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父:いちろ
父:いちろ

楽天証券を使って
夫婦でつみたてNISA

の口座開設をしてます

息子用に
ジュニアNISA
行っています

母:なみえ
母:なみえ

ジュニアNISAの

購入銘柄は2種

各2.5万/月
投資額は計5万/月

積み立ててます

①eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)

父:いちろ
父:いちろ

eMAXIS Slim

全世界株式(除く日本)

ざっくり説明

世界の会社(日本除く)

詰合せパックです

2022年1月時点 全世界株式(除く日本)

2020年9月~2022年1月の推移 
 全世界株式 (除く日本)

父:いちろ
父:いちろ

ここから下は

eMAXIS Slim

全世界株式(除く日本)

投資期間の推移です

🔷eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)🔷

  • 1年5ヶ月 2.5万/月 投資

  • 積立(入金額)【280,000円】
  • 損益額    【+58,775円】
  • 合計金額   【338,775円】
  • 損益率    【21%】

②eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

母:なみえ
母:なみえ

eMAXIS Slim

米国株式(S&P500)

ざっくり説明

アメリカの大会社500社の

詰合せパック

2022年1月時点  米国株式(S&P500)

2020年9月~2022年1月の推移
 米国株式(S&P500)

母:なみえ
母:なみえ

ここから下は

eMAXIS Slim

米国株式(S&P500)

投資期間の推移です

🔶eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)🔶

  • 1年5ヶ月 2.5万/月 投資

  • 積立(入金額)【280,000円】
  • 損益額    【+74,879円】
  • 合計金額   【354,879円】
  • 損益率    【27%】

③購入銘柄 2種の合計

父:いちろ
父:いちろ

ざっくり

全世界(日本除く)

アメリカ

投資中ってところです

長ーく持ち続けたいですね

2020年9月~2022年1月の推移
 2種の合計

父:いちろ
父:いちろ

ここから下は

eMAXIS Slim

購入銘柄 2種合計

投資期間の推移です

🔶ジュニアNISA 2種類合計🔶

  • 1年5ヶ月 5万/月 投資

  • 積立(入金額)【560,000円】
  • 損益額    【+133,654円】
  • 合計金額   【693,654円】
  • 損益率    【24%】
母:なみえ
母:なみえ

入金額の積立が増えてくると

少しずつ結果が見えてきますね

父:いちろ
父:いちろ

ジュニアNISA期間は残り2年

分散でコツコツと入金ですね

単身赴任父のつぶやき

初心者の私が投資を始める前に読んだ本

その1 マンガでわかる シンプルで正しいお金の増やし方

【マンガでわかるシンプルで正しいお金の増やし方】

iDeCo ②NISA ③保険 ④賃貸?持ち家? ⑤銀行について

初心者の私が一番初めに読みました。
マンガの説明も多く分かりやすい本です

その2 お金の大学 本当の自由を手に入れる

【お金の大学】

貯める稼ぐ増やす守る使う

この5つが初心者の私でも
分かりやすく読めました

イラストも多く図解や表など
頭に入りやすい本です

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