息子のジュニアNISA 投資結果【2022年5月:1年9ヶ月経過】

家族で投資
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ジュニアNISAとは①

① 子どもの学費や未来への資金作成
➡ 利益に対して非課税メリット
  ありの投資
  ※通常投資は利益に20%ほど課税

② ジュニアNISAは2023年で廃止
➡ 【注意】2023年までに
   引き出すと課税対象
➡ 2024年以降は引出非課税~成人まで

ジュニアNISAとは②

③ 2023年末日まで買い付け可
➡ 【残り1年7ヶ月間は購入可】
  (※2022年5月現在
➡ 年間80万円までの投資枠あり

④ 2024年~成人まで
➡ ロールオーバー
  成人まで非課税運用可

わがやのジュニアNISA目標

① ジュニアNISAで投資  
➡ わがやは2020年9月より開始
➡ 計3年5ヶ月投資可能(41ヶ月間

② 18歳までに200万円の投資目標

わがやの大学費用計画

① 貯金とジュニアNISAで準備
➡ 目標の70%は貯金
➡ 目標の30%はジュニアNISAで準備

② ジュニアNISA 2020年9月開始
➡ 毎月5万円投資(途中で積立額増)
➡ 1年9ヶ月間の投資を実施
➡ 現状76万円買付済み

ジュニアNISA
 購入銘柄2種類の説明

① eMAXIS Slim   
  全世界株式(日本除く)

② eMAXIS Slim
  米国株式(S&P500)

銘柄説明①
eMAXIS Slim
全世界株式(日本除く)

eMAXIS Slim
全世界株式(日本除く)の内訳

🔹eMAXIS Slim 
 全世界株式(日本除く)内訳

① 先進国87%新興国13%
➡ 日本は入っていません

② アメリカ63.5%、日本なし、
  イギリス3.9%、フランス3.1%、
  カナダ3.0%、etc
➡ 日本が入っていない
  アメリカが増

eMAXIS Slim
全世界株式(日本除く)の特徴

🔸eMAXIS Slim
 全世界株式(日本除く)の特徴

日本を除く全世界
 ひろーく分散投資できる

・運用コストが安い
(信託報酬:0.1144%)

銘柄説明②
eMAXIS Slim
米国株式(S&P500)

eMAXIS Slim
米国株式(S&P500)の内訳

🔹eMAXIS Slim 
 米国株式S&P500内訳

  アップル5.7%、
  マイクロソフト5.2%

  アマゾン4.0%、
  フェイスブック2.1%

  アルファベットA1.9%、
  アルファベットC1.9%、etc
➡ 日本人になじみある会社ですね

eMAXIS Slim
米国株式(S&P500)の特徴

🔸eMAXIS Slim 
 米国株式S&P500の特徴

・米国の大中企業500社に投資できる

運用コストが安い
(信託報酬:0.0968%)

ジュニアNISAの結果

銘柄結果①
eMAXIS Slim
 全世界株式(日本除く)

結果:eMAXIS Slim
全世界株式(日本除く)

🔹eMAXIS Slim
 全世界株式(日本除く)

 

1年9ヶ月 投資

・積立(入金額)【380,000円】

・損益額    【+46,936円】

・合計金額   【426,936円】

・損益率    【13%】

推移:2020年9月~2022年5月 
全世界株式(日本除く)

母:なみえ
母:なみえ

ここから下は

eMAXIS Slim

全世界株式(日本除く)

投資期間の推移です

銘柄結果②
eMAXIS Slim
 米国株式S&P500

結果:eMAXIS Slim
米国株式S&P500

🔸eMAXIS Slim
 米国株式(S&P500)

 

1年9ヶ月 投資

・積立(入金額)【380,000円】

・損益額    【+68,852円】

・合計金額   【448,852円】

・損益率    【18%】

推移:2020年9月~2022年5月 
米国株式S&P500

子:たける
子:たける

ここから下は

eMAXIS Slim

米国株式(S&P500)

投資期間の推移です

銘柄結果③
 銘柄2種の合計

推移:2020年9月~2022年5月
銘柄2種の合計

🔸つみたてNISA 2種類合計

 

・1年9ヶ月 投資

・積立(入金額)【760,000円】

・損益額    【+115,778円】

・合計金額   【875,788円】

・損益率    【15%】

推移:2020年9月~2022年5月
銘柄2種の合計

母:なみえ
母:なみえ

ここから下は

eMAXIS Slim

購入銘柄 2種合計

投資期間の推移です

父:いちろ
父:いちろ

1年9ヶ月積み立てました

ジュニアNISAは

あと1年7ヶ月

投資できますね

単身赴任父のつぶやき

初心者の私が
投資を始める前に読んだ本

その1 マンガでわかる
シンプルで正しいお金の増やし方

【マンガでわかる
 シンプルで正しいお金の増やし方】

iDeCo ②NISA ③保険 
賃貸?持ち家? ⑤銀行について

初心者の私が一番初めに読みました。
マンガの説明も多く分かりやすい本です

その2 お金の大学 本当の自由を手に入れる

【お金の大学】

貯める稼ぐ増やす守る使う

この5つが初心者の私でも
分かりやすく読めました

イラストも多く図解や表など
頭に入りやすい本です

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