ジュニアNISAとは①
ジュニアNISAとは②
➡ 【残り1年7ヶ月間は購入可】
（※2022年5月現在）
➡ 年間80万円までの投資枠あり
④ 2024年～成人まで
➡ ロールオーバーで
成人まで非課税運用可
わがやのジュニアNISA目標
➡ わがやは2020年9月より開始
➡ 計3年5ヶ月投資可能（41ヶ月間）
② 18歳までに200万円の投資目標
わがやの大学費用計画
➡ 目標の70％は貯金
➡ 目標の30％はジュニアNISAで準備
② ジュニアNISA 2020年9月開始
➡ 毎月5万円投資（途中で積立額増）
➡ 1年9ヶ月間の投資を実施
➡ 現状76万円買付済み
ジュニアNISA
購入銘柄2種類の説明
全世界株式（日本除く）
② ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ
米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
銘柄説明①
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ
全世界株式（日本除く）
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ
全世界株式（日本除く）の内訳
全世界株式（日本除く）の内訳
① 先進国87％、新興国13％
➡ 日本は入っていません
② アメリカ63.5%、日本なし、
イギリス3.9%、フランス3.1％、
カナダ3.0%、etc
➡ 日本が入っていない分
アメリカが増
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ
全世界株式（日本除く）の特徴
全世界株式（日本除く）の特徴
・日本を除く全世界に
ひろーく分散投資できる
・運用コストが安い
（信託報酬：0.1144％）
銘柄説明②
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ
米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ
米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）の内訳
米国株式S＆P500の内訳
アップル5.7%、
マイクロソフト5.2%
アマゾン4.0%、
フェイスブック2.1%
アルファベットA1.9%、
アルファベットC1.9%、etc
➡ 日本人になじみある会社ですね
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ
米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）の特徴
米国株式S＆P500の特徴
・米国の大中企業500社に投資できる
・運用コストが安い
（信託報酬：0.0968％）
ジュニアNISAの結果
銘柄結果①
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ
全世界株式（日本除く）
結果：ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ
全世界株式（日本除く）
🔹eMAXIS Slim
全世界株式（日本除く）
・1年9ヶ月 投資
・積立（入金額）【380,000円】
・損益額 【＋46,936円】
・合計金額 【426,936円】
・損益率 【13％】
推移：2020年9月～2022年5月
全世界株式（日本除く）
ここから下は
eMAXIS Slim
全世界株式（日本除く）
投資期間の推移です
銘柄結果②
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ
米国株式S＆P500
結果：ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ
米国株式S＆P500
🔸eMAXIS Slim
米国株式（S＆P500）
・1年9ヶ月 投資
・積立（入金額）【380,000円】
・損益額 【＋68,852円】
・合計金額 【448,852円】
・損益率 【18％】
推移：2020年9月～2022年5月
米国株式S＆P500
ここから下は
eMAXIS Slim
米国株式（S＆P500）
投資期間の推移です
銘柄結果③
銘柄2種の合計
推移：2020年9月～2022年5月
銘柄2種の合計
🔸つみたてNISA 2種類合計
・1年9ヶ月 投資
・積立（入金額）【760,000円】
・損益額 【＋115,778円】
・合計金額 【875,788円】
・損益率 【15％】
推移：2020年9月～2022年5月
銘柄2種の合計
ここから下は
eMAXIS Slim
購入銘柄 2種合計
投資期間の推移です
1年9ヶ月積み立てました
ジュニアNISAは
あと1年7ヶ月
投資できますね
単身赴任父のつぶやき
初心者の私が
投資を始める前に読んだ本
その1 マンガでわかる
シンプルで正しいお金の増やし方
【マンガでわかる
シンプルで正しいお金の増やし方】
①iDeCo ②NISA ③保険
④賃貸？持ち家？ ⑤銀行について
初心者の私が一番初めに読みました。
マンガの説明も多く分かりやすい本です
その2 お金の大学 本当の自由を手に入れる
【お金の大学】
①貯める②稼ぐ③増やす④守る⑤使う
この5つが初心者の私でも
分かりやすく読めました
イラストも多く図解や表など
頭に入りやすい本です
➡ 利益に対して非課税メリット
ありの投資
※通常投資は利益に20％ほど課税
② ジュニアNISAは2023年で廃止
➡ 【注意】2023年までに
引き出すと課税対象
➡ 2024年以降は引出非課税～成人まで