2024年より
つみたてNISAから
新NISAに制度変更しますね
制度が変わるから
内容把握しないと
いけないね
制度が変わると
内容が変わる・・・
つみたてNISAを
やっていたから
大きい準備は
必要ないんだよ
それではお母さんの
投資開始理由と
新NISAの方針は
↓ をご覧ください
新NISA【お母さんが投資を開始した理由】
➡ お父さんがつみたてNISAを開始
母も続いて始めました
つみたてNISAから
新NISAに移行しても継続します
新NISA【老後の準備を考える】
➡ 老後の準備をするため
・年金の問題は不安定、自分で準備が必要
物価は上がるし
年金は下がるだろうし
差額の補助は
自分でなんとかしないと
新NISA【利益が非課税】
➡ 資産形成の税制優遇制度
要約：上限ありの投資だけど税金優遇されてます
・ 利益に対して非課税メリットありの投資
※ 通常投資は利益に20％ほど課税
利益に対して非課税に
なるのはありがたいです
新NISA【非課税期間が無制限】
➡ 非課税期間が無制限
・ 非課税期間の制限がなくなりました
※ 以前のつみたてNISAは非課税期間20年でした
※出典 楽天証券
非課税期間が
無制限はすごいですね
新NISA【制度の利用（つみたて投資枠）】
➡ つみたて投資枠
・ 積立・分散投資に適した一定の投資信託
年間投資枠 120万円
新NISA【制度の利用（成長投資枠）】
➡ 成長投資枠
・ 上場株式・投資信託、
年間投資枠 240万円
※出典 楽天証券
年間最大360万円
投資できるって事ですね
わが家にそんな予算は・・・
新NISA【制度の利用（非課税保有限度額）】
➡ 生涯投資枠
・ 買付残高ベース 1,800万円
うち成長投資枠 1,200万円
※ 売却はいつでも可能
【売却後に枠の再利用が可能】
※出典 楽天証券
1人最大1,800万円まで
非課税で投資できますね
成長投資枠が
最大1,200万円なんですね
新NISA【わが家のつみたて金額計画】
➡ 非課税枠の活用 年間60万円
・ 月額の50,000円の投資
・ 50,000円×12ヶ月＝約60万円
わが家は月50,000円目標
1,800万円の枠を
埋めるには30年かかります
60万円×30年＝1,800万円
枠にはこだわらないです
新NISA【つみたて期間の目標】
➡ 継続期間 最低でも15年が目標
・ できれば20年は続けたい
勉強も投資も
継続って重要ですね
新NISA【購入銘柄は2種です】
➡ 2種類購入しています
① ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ
全世界株式オール・カントリー
② ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ
米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
悩みましたが
購入銘柄は2種類です
つみたてNISAで購入した
銘柄を継続します
お母さんが購入する
2銘柄の詳細説明です
➡ 投資の銘柄 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）ってなんですか？
➡ 投資の銘柄 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（S＆P500）ってなんですか？
単身赴任父のつぶやき
初心者の私が投資を始める前に読んだ本
その1
マンガでわかる
シンプルで正しいお金の増やし方
【マンガでわかる
シンプルで正しいお金の増やし方】
①iDeCo
②NISA
③保険
④賃貸？持ち家？
⑤銀行について
初心者の私が一番初めに読みました。
マンガの説明も多く分かりやすい本です
その2
お金の大学 本当の自由を手に入れる
【お金の大学】
①貯める
②稼ぐ
③増やす
④守る
⑤使う
この5つが初心者の私でも
分かりやすく読めました
イラストも多く図解や表など
頭に入りやすい本です
