つみたてNISA【お母さんも投資開始】
なぜ開始①
➡ お母さんが投資を始めた理由
・お父さんがつみたてNISAを開始
母も続いて始めました
お母さん
様子を見てお父さんが
開始した3か月後から
つみたてNISA開始し始めました
つみたてNISA【老後に対する準備】
なぜ開始②
➡ 老後の準備
・現金と金融資産の比率調整
・ 年金の問題は不安定、自分で準備が必要
お母さん
嫌な事は
先送りしたいが
早めの準備が必要かな…
つみたてNISA【利益が非課税】
説明①
➡ 少額投資非課税制度
要約：年上限ありの投資だけど税金優遇されてます
・ 利益に対して非課税メリットありの投資
※ 通常投資は利益に20％ほど課税
・ 投資額は年間40万円が上限です
お母さん
利益に対して非課税に
なるのはありがたいです
つみたてNISA【非課税期間が長い】
説明②
➡ 非課税期間が長い
・ 非課税期間20年と長い
※ 2042年まで投資が可能
お母さん
20年先と長い道
未来は分かりませんが
非課税期間が長いのは
ありがたい
つみたてNISA口座【非課税投資枠の期間】
※ 金融庁ホームページ参照
つみたてNISA【つみたて金額の計画】
計画①
➡ 非課税枠の活用 年間40万円
・ 月額の33,333円の投資
・ 33,333円×12ヶ月＝約40万円
お母さん
33,333円って
中途半端ですね
つみたてNISA【つみたて期間】
計画②
➡ 継続期間 最低でも15年が目標
・ できれば20年は続けたい
お母さん
勉強も投資も
継続って重要ですね
つみたてNISA【購入銘柄は2種です】
購入銘柄
➡ 2種類購入しています
① ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ
全世界株式（オール・カントリー）
② ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ
米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
お母さん
悩みましたが
購入銘柄は2種です
スタンダードですかね？
つみたてNISAで
お母さんが購入している
2銘柄の詳細説明です
➡ 投資の銘柄【その3】ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）ってなんですか？
➡ 投資の銘柄【その2】ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（S＆P500）ってなんですか？
単身赴任父のつぶやき
初心者の私が投資を始める前に読んだ本
その1 マンガでわかる
シンプルで正しいお金の増やし方
リンク
【マンガでわかる
シンプルで正しいお金の増やし方】
①iDeCo
②NISA
③保険
④賃貸？持ち家？
⑤銀行について
初心者の私が一番初めに読みました。
マンガの説明も多く分かりやすい本です
その2
お金の大学 本当の自由を手に入れる
リンク
【お金の大学】
①貯める
②稼ぐ
③増やす
④守る
⑤使う
この5つが初心者の私でも
分かりやすく読めました
イラストも多く図解や表など
頭に入りやすい本です
